Деньги через Дубай, Гонконг и криптовалюту: как работает индустрия обхода санкций
Вы бизнесмен из России, стремящийся приобрести европейские дроны, но санкции являются преградой. Не переживайте — сфера посредников по обходу санкций готова прийти на выручку.
«Не останется никаких следов российской компании, и платеж будет успешно проведён», — ответил представитель одного из этих сервисов на запрос журналиста, скрывающего свою личность, в Telegram.
Журналист, выдавая себя за российского бизнесмена, попросил помочь с оплатой немецкому поставщику дронов. Было важно, сказал он, чтобы немецкий банк не понял, что средства поступили из России.
Согласно санкциям ЕС, экспорт дронов в Россию запрещен, за редкими исключениями, равно как и содействие в обходе этих санкций. Но представитель, назвавшийся Димой, не выразил никакого беспокойства по поводу содействия платежу по такой сделке.
«Мы готовы подобрать компании и начать платить», — написал он.
Россия столкнулась с волнами санкций со стороны ЕС, США и Великобритании, охватывающих товары от ноутбуков и люксовых часов до нефти, сжиженного природного газа и вооружений. Западные страны также отключили более 70 крупных российских банков от SWIFT — зашифрованной системы передачи платежных инструкций для международных переводов.
Эти ограничения породили теневую индустрию платежных посредников — некоторые из них открыто рекламируют свою помощь в работе с санкциями или сокрытии российского участия в транзакциях, выяснили журналисты.
«Когда санкции тасуют карты, мы предлагаем реальные решения», — гласит объявление на русском языке в Telegram-канале одного из таких платежных агентов, ныне несуществующего Fin Platform. Другой предлагал на своем сайте советы о том, «как получить оплату за товары, если клиент не хочет иметь дело с Россией».
Сайт Moneyroo с публикацией на тему «как получить оплату за товары, если клиент не хочет иметь дело с Россией».
Чтобы узнать больше об этом рынке и «решениях», которые предлагают эти посредники, партнеры OCCRP SourceMaterial и Delfi отправились под прикрытием и обменялись сообщениями с восемью другими предполагаемыми платежными провайдерами в Telegram — самой популярной социальной сети и мессенджере России, где пользователи могут общаться анонимно.
Большинство организаций имели веб-сайты под торговыми наименованиями, которые OCCRP не смог найти в российских или иных корпоративных базах данных. Другие, судя по всему, существовали только в Telegram.
Хотя журналисты не доводили платежи до конца, в пяти случаях агенты согласились помочь им с транзакциями, которые позволили бы доставить деньги европейским компаниям, скрывая российское происхождение средств.
В этих беседах журналисты прямо указывали, что санкции являются препятствием — либо потому, что товары, которые компания якобы покупала в Европе, были запрещены к ввозу, либо потому, что сама российская компания находилась под санкциями.
В ответ агенты предлагали направить российские деньги в Европу через компании в таких юрисдикциях, как Гонконг, Дубай и Индонезия.
Одно из решений, предложенное Димой, также предполагало использование двух компаний, ключевые сотрудники которых числились старшими должностными лицами в фирмах, обслуживавших TGR — бизнес-группу, обвиняемую Великобританией и США в управлении сетью по отмыванию денег, которая помогала российским элитам обходить санкции. (Когда с ним связались для комментария, директор одной из компаний-посредников, предложенной Димой, отрицал какую-либо связь с TGR).
Указанный лондонский адрес TGR: 55 Riding House Street, Fitzrovia, London
Компания, которую представлял Дима — CW Group, — рекламирует в Telegram набор расплывчатых финансовых услуг, но у нее, судя по всему, нет веб-сайта, и журналисты не смогли найти корпоративные документы, подтверждающие ее регистрацию как бизнеса.
Когда позже Диму столкнули с фактами расследования, он отказался комментировать детали своих предложений, заявив лишь, что «некоторые формулировки и выводы в вашем сообщении являются вашей субъективной интерпретацией» и что «наша деятельность сосредоточена исключительно на поддержке международных расчетов и подборе соответствующих платежных решений для конкретных потребностей клиентов».
По словам Элиз Томас из британской исследовательской группы Centre for Information Resilience, «кустарная индустрия сомнительных международных платежных провайдеров» расцвела отчасти благодаря введению санкций против России.
Эти операторы часто создают «несколько уровней посредников» между законными финансовыми учреждениями и своими реальными клиентами, сказала она. А используя финансовые структуры, разбросанные по разным странам, они затрудняют «правоохранительным органам в любой из стран борьбу с этой операцией в целом».
Илья Шуманов, управляющий партнер TriTrace Investigations, которая работает с корпоративными клиентами над картированием структур собственности и выявлением нарушений санкций, заявил, что система обхода санкций в России мутирует быстрее, чем усилия западных властей по ее сдерживанию.
«С точки зрения правоохранительных органов, платежные системы в настоящее время опережают регуляторов на один-два года в плане разработки механизмов обхода санкций», — сказал он. «Это постоянно развивающаяся экосистема, поддерживаемая миллионами долларов инвестиций и явной поддержкой российского государства».
Новый день — новая структура
В ответ на запросы журналистов под прикрытием русскоязычные агенты, работающие через Telegram, предлагали множество «структур», параметры которых менялись в зависимости от деталей транзакции.
Сам Дима отмечал изменчивый характер этой работы: «Сегодня может быть одна структура, а завтра — другая», — написал он.
«Это связано с тем, что банки и юрисдикции регулярно меняют требования, и важно работать с актуальными, „чистыми“ компаниями, которые проводят транзакции без задержек».
Позже он добавил, что цель — найти «актуальные решения, которые работают безупречно и позволяют провести транзакцию без лишних вопросов со стороны банков».
В некоторых случаях агенты отправляли журналистам банковские реквизиты таких компаний-посредников, включая фирмы, зарегистрированные в Дубае, Индонезии, Канаде и Германии. OCCRP получил ответы от трех из предложенных компаний-посредников, с которыми связались для комментария, и все они отрицали свою причастность к какой-либо схеме обхода санкций.
Некоторые из платежных брокеров также рекламировали использование криптовалют — технологии, на которую Россия становится все более зависимой для своих международных транзакций, согласно последним санкциям ЕС и Великобритании, направленным против использования Кремлем «теневых финансовых систем».
Одним из наиболее значительных событий в использовании криптовалют Россией является стейблкоин A7A5, привязанный к рублю.
Валюта была запущена в начале прошлого года компанией A7 российско-молдавского олигарха Илана Шора — которая сейчас находится под санкциями Великобритании и ЕС — и Промсвязьбанком, российским государственным банком, который «поддерживал компании, связанные с российскимпромышленным комплексом», согласно Национальному агентству по борьбе с преступностью Великобритании (NCA).
Несмотря на то, что стейблкоину меньше двух лет, на его сайте утверждается, что он используется почти в 20% международных транзакций России.
К середине мая 2026 года A7A5 заявил о выпуске более 44 миллиардов токенов на сумму более 600 миллионов долларов по текущему курсу.
Хотя это лишь доля от примерно 185 миллиардов долларов, хранящихся в ведущем мировом стейблкоине Tether, влияние A7A5 непропорционально велико.
Он служит специализированной финансовой артерией для российской торговли и использовался в транзакциях на сумму 93,3 миллиарда долларов за 10 месяцев, согласно данным Chainalysis, платформы по анализу блокчейн-данных.
Это эквивалентно примерно половине годовых расходов России, по данным Министерства иностранных дел Великобритании (FCDO).
ЕС уже начал нацеливаться на платформы, торгующие A7A5, и в апреле объявил о введении санкций против киргизской фирмы, которая управляет платформой по торговле большими объемами этой валюты, а также о запрете транзакций со всеми российскими платформами, торгующими криптовалютой.
«Если Кремль думает, что сможет обойти наши санкции, прячась за криптосетями и теневыми финансовыми системами, он глубоко ошибается», — заявила в мае министр иностранных дел Великобритании Иветт Купер, объявляя о новых санкциях против A7.
«Мы нацелены на инфраструктуру, которая поддерживает его экономику, в то же время когда Украина наращивает давление на Россию на поле боя».
A7 не ответил на запросы о комментариях.
«Никакой видимой связи с Россией»
В рамках отдельного запроса на транзакцию журналист под прикрытием обсуждал с Димой вариант, в котором агент предложил использовать несколько компаний-посредников, чтобы обеспечить «отсутствие видимой связи с Россией».
В ходе этого диалога журналист выдавал себя за российского бизнесмена, ищущего помощи в получении денег от китайского покупателя. Журналист объяснил, что китайский покупатель считает, что приобретает оборудование у фирмы с банковскими счетами в Европе, и не должен знать, что на самом деле он покупает у российской компании.
Хотя Китай не вводил санкций против России, крупные китайские банки все чаще ограничивают транзакции с Россией из страха перед вторичными санкциями со стороны Запада.
В ответ на запрос Дима предложил несколько вариантов. Один из них — использовать компании в Гонконге для выставления счета китайской компании-плательщику, сказал он.
«Чтобы не привлекать лишнего внимания, следует платить не более 200 000 долларов в день», — посоветовал Дима.
Позже в разговоре Дима предложил другой маршрут и предоставил банковские реквизиты для тестового платежа, направляющего средства на счет канадской компании Grata Payments Ltd в литовском учреждении электронных денег TeslaPay.
В ходе поиска по корпоративным реестрам Литвы и Канады, а также по архивным веб-сайтам журналисты обнаружили, что ключевые фигуры в обеих организациях также числились руководителями в компаниях, в конечном итоге принадлежащих предполагаемым лидерам сети TGR: украинцу Джорджу Росси и россиянке Елене Чиркинян.
Эта пара была включена в санкционные списки США в декабре 2024 года за предполагаемое использование компаний TGR для предоставления «широкого спектра услуг по размещению, наслоению и интеграции незаконных финансовых схем в глобальную финансовую систему». (Чиркинян не ответила на запросы о комментариях, а письма OCCRP к Росси вернулись с ошибкой.)
Слева направо: Елена Чиркинян и Джордж Росси
Согласно санкционному уведомлению, «масштабная сеть по обходу санкций и отмыванию денег» TGR поддерживала «контактные точки по всему миру», которые работали над тем, чтобы «затруднить раскрытие незаконной деятельности своих клиентов».
Согласно данным, директор канадской компании, которую Дима предложил для получения платежа, эстонский юрист Алексей Ратников, также числился директором One Remit — британской компании, занимавшейся международными денежными переводами для ныне подсанкционной TGR Partners, согласно архивной версии сайта последней.
One Remit была ликвидирована в 2024 году, до того как TGR Partners и другие аффилированные с TGR компании попали под санкции.
На момент назначения Ратникова директором One Remit предполагаемая правая рука TGR Чиркинян была владелицей холдинговой компании группы, зарегистрированной на Кипре.
Когда с ним связались для комментария, Ратников заявил, что он и Grata Payments не знали о CW Group, «не осведомлены о какой-либо деятельности, происходящей в Telegram», и не имеют связей с группой TGR. Он также заявил, что банковские реквизиты, которые Дима предоставил для тестового платежа, не связаны с Grata.
Он добавил, что стал жертвой мошенничества, будучи назначенным директором One Remit без его согласия, хотя признал, что вел переговоры о назначении на должность директора в этой компании.
Несмотря на его заявление об отсутствии согласия, официальные записи британских компаний показывают, что он числился директором в течение трех лет — с июня 2021 года до ликвидации фирмы в мае 2024 года.
Цифровой банк, в котором, согласно инструкциям Димы, Grata предположительно имела счет для получения платежа, также имеет связи с сетью TGR, показывают документы.
Известный как TeslaPay, литовская фирма была основана в 2017 году, при этом российский бизнесмен Филипп Ларин указан в корпоративных документах как председатель ее наблюдательного совета в течение четырех месяцев на следующий год. Ларин также описан в онлайн-профиле как соучредитель TeslaPay.
И это не все: Ларин является акционером, председателем совета директоров и одним из бенефициарных владельцев другого агентства денежных переводов — зарегистрированной в Латвии Eastern European Payment System SIA, которая указывала предполагаемых лидеров TGR, Росси и Чиркинян, как своих бенефициарных владельцев в период с 2020 по 2023 год.
Согласно старому сайту TGR Partners, Eastern European Payment System входила в финансовую инфраструктуру сети, управляя платежной карточной системой для группы.
Ларин и TeslaPay не ответили на запросы журналистов о комментариях.
По словам Томас, эксперта из Centre for Information Resilience, такие сети, как TGR, представляют собой эволюцию незаконных финансов.
Она сказала, что они сочетают новые и изощренные методы отмывания денег — такие как использование криптовалют — с «вековыми методами», вроде основанных на доверии систем типа хавала, что является отсылкой к неформальным переводным системам, популярным во многих частях мира.
«Такие высокодиверсифицированные операции создают серьезные проблемы для правоохранительных органов и следователей», — сказала она.